Quelle stratégie adopter pendant un bear market dans les cryptomonnaies ?
La newsletter du Vendredi 8 juillet 2022 - Numéro 8
« Diversifiez votre portefeuille en investissant dans divers titres, diverses classes d’actifs, et divers marchés et à diverses périodes. »
- Burton Malkiel
Cette newsletter est décomposée en 3 parties :
L’actualité de la semaine en quelques mots
Quelle stratégie adopter pendant un bear market dans les cryptomonnaies ?
Le portefeuille de Faustin
L’actualité de la semaine en quelques mots
Des débuts difficiles pour Deezer
Ce mardi 5 juillet, l’introduction en bourse de Deezer fut un échec..
Son prix de départ était de 8,5 euros par action et tout au long de la journée, le cours de l’action s’est très rapidement effondré.
Affichant -29% à la fin de la journée.
L'État souhaite acquérir 100% du capital d’EDF
Après une baisse de plus de 65% depuis son entrée en bourse, l’État souhaite renationaliser EDF.
D’après la Première ministre Elisabeth Borne, l’objectif est de permettre à l’entreprise de renforcer sa capacité à mener dans les meilleurs délais des projets ambitieux et indispensables pour notre avenir énergétique.
Pour cela, l’État va devoir acheter les 16% d’EDF qui lui manquent et qui sont en bourse.
Quelle stratégie adopter pendant un bear market dans les cryptomonnaies ?
Avant de commencer, je tiens à préciser que cette newsletter n’est pas un conseil en investissement. Cette newsletter doit seulement vous permettre de vous informer sur ce qu’il est possible de faire, mais vous devez définir votre propre stratégie.
Qu’est-ce qu’un bear market ?
Un bear market est une période durant laquelle le marché rentre dans une phase baissière.
À l’inverse, un bull run est une période durant laquelle le marché entre dans une phase haussière.
Il faut savoir qu’un bear market peut durer plusieurs années et que l’ensemble des cryptomonnaies sont concernées par cette phase.
La majeure partie des cryptomonnaies affichent des baisses de plus de 90%.
L’avantage principal d’un bear market est qu’il élimine les projets les moins solides.
Un bear market peut être vue de deux manières :
Ceux qui y croient et pour qui c’est une opportunité
Ceux qui n’y croient pas et pour qui c’est tout simplement un retour à la réalité
Il y a eu de nombreux bear market depuis la création du Bitcoin en 2009 par Satoshi Nakamoto.
Entre septembre 2010 et octobre 2010, le prix du Bitcoin est passé de 0,17 centime d’euro à 0,01 centime d’euro. Soit une baisse de plus de 90%..
Entre juin 2011 et novembre 2011, le prix du Bitcoin est passé de 32 euros à 0,20 centime d’euro. Soit une baisse de plus de 90%..
Entre novembre 2013 et janvier 2015, le prix du Bitcoin est passé de 1160 euros à 170 euros. Soit une baisse de plus de 80%..
Entre décembre 2017 et décembre 2018, le prix du Bitcoin est passé de 19.800 euros à 170 euros. Soit une baisse de plus de 90%..
Entre novembre 2021 et à l’heure où vous lisez cette newsletter, le prix du Bitcoin est passé de plus de 67.000 euros à 21.500 euros. Soit une baisse de 70%..
Vous devez prendre du recul
Après chaque bear market, le prix du Bitcoin a atteint de nouveaux records et c’est ce que montre ce graphique :
Ce graphique est un très célèbre indicateur sur le long terme. Il a été créé en 2014 par Trololo sur la plateforme Bitcointalk.
On peut noter la cohérence du prix du Bitcoin lors de nombreux cycles avec les bandes de couleurs.
Ne voyez pas ce graphique comme la représentation avec certitudes des futurs prix du Bitcoin mais plutôt comme un graphique qui représente les précédents cycles connus sur le Bitcoin. Ce qui prouve qu’après chaque bear market, un nouveau record a été atteint.
Entre le prix le plus bas en 2020 et le prix le plus haut en 2021, le prix du Bitcoin a augmenté de 1700%.
La baisse, quant à elle, est de 70% depuis la fin de l’année 2021.
Selon moi, il faut prendre du recul sur cette baisse. La baisse est importante, mais la hausse a aussi été très importante.
Je ne vous conseille pas d’investir toutes vos économies dans le Bitcoin, je tente simplement de vous expliquer que le secteur des cryptomonnaies est un secteur très volatile, ce qui entraîne de fortes baisses, mais aussi de fortes hausses.
Une stratégie que vous pouvez utiliser pour investir dans les cryptomonnaies
Avant d’établir une stratégie, quelques règles essentielles à connaître lorsque vous décidez d’investir :
Prenez le temps de définir une stratégie
Respectez votre stratégie
N’investissez que de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre
Ne suivez pas les conseils d’un ami et encore moins d’un inconnu
Soyez patient
La méthode Dollar Cost Averaging
La méthode Dollar Cost Averaging (DCA) est une stratégie d’investissement sur le long terme qui a pour objectif de se protéger contre la volatilité du prix d’un actif.
Cette méthode a pu faire ses preuves auprès de nombreux investisseurs.
Elle me semble être la méthode la plus adéquate pour investir dans les cryptomonnaies durant un bear market.
Attention, c’est mon avis personnel et je peux me tromper.
Cette méthode consiste à investir régulièrement une somme sur le même actif, comme le Bitcoin par exemple.
Vous devez utiliser cette méthode de manière continue et sans interruption.
Par exemple :
Jean décide d’investir tous les premiers jeudis du mois 50 euros sur le Bitcoin et 40 euros sur l'Ethereum.
Lorsque vous décidez de suivre cette méthode, vous devez faire abstraction du prix de l’actif. C’est d’ailleurs le principe même de cette méthode, acheter, peu importe le prix.
Si vous souhaitez en apprendre davantage sur cette méthode, je vous invite à lire ma précédente newsletter :
Sélectionner les cryptomonnaies dans lesquelles investir
Une fois que vous avez pu établir votre stratégie d’investissement avec la méthode DCA, c’est-à-dire combien investir et à quel intervalle de temps, vous allez devoir sélectionner les cryptomonnaies sur lesquelles vous allez investir pendant de nombreux mois.
Vous devez sélectionner les cryptomonnaies avec précaution, lors d’un bear market, de nombreuses cryptomonnaies se retrouvent à perdre 90% de leur valeur et ne remontent jamais.
Selon moi, il est inconcevable de se construire un portefeuille sur le long terme sans avoir de Bitcoin et d’Ethereum.
Le Bitcoin guide le marché depuis le début et l’Ethereum à su montrer sa solidité au fil du temps.
La capitalisation de ces deux cryptomonnaies dépasse et de loin la capitalisation des autres cryptomonnaies.
Pour sélectionner les cryptomonnaies sur lesquelles il faut investir, je n’ai pas de solution miracle à vous proposer.. Tout comme la bourse et les entreprises, vous allez devoir étudier les projets qui se cachent derrière les cryptomonnaies. L’objectif est de sélectionner les cryptomonnaies ayant les projets les plus utiles et les plus solides sur le long terme.
Une méthode simple consiste à prendre connaissance du White Paper de la cryptomonnaie qui vous intéresse.
Un White Paper est un document qui regroupe toutes les informations nécessaires à la compréhension du projet qui se cache derrière une cryptomonnaie.
Le White Paper du Bitcoin se trouve ici :
https://bitcoin.org/files/bitcoin-paper/bitcoin_fr.pdf
Vous pouvez retrouver facilement la liste de toutes les cryptomonnaies sur le site Coin Market Cap :
Je vous conseille de ne pas sélectionner un nombre trop important de cryptomonnaies.
Personnellement, je compte me positionner sur les cryptomonnaies suivantes :
Bitcoin (BTC)
Ethereum (ETH)
Avalanche (AVAX)
Polkadot (DOT)
Elrond (EGLD)
Ne voyez pas cette liste de cryptomonnaies comme un conseil, cette liste est basée sur mes convictions personnelles.
Définir son profil d’investisseur
Une fois que vous avez pu établir votre stratégie d’investissement ainsi que les cryptomonnaies sur lesquelles vous allez investir, vous allez devoir définir votre profil d’investisseur.
Il existe 3 principaux profils :
L’investisseur prudent
L’investisseur équilibré
L’investisseur dynamique
Définir votre profil d’investisseur va vous permettre de définir la somme que vous allez allouer à chaque cryptomonnaie grâce à votre DCA.
L’investisseur prudent n’aime pas le risque. L’argent que cet investisseur va investir dans les cryptomonnaies est un faible pourcentage de son portefeuille global.
Exemple d’allocation : 40% BTC / 30% ETH / 30% stablecoins
L’investisseur équilibré accepte de prendre de faibles risques afin d’espérer une performance plus importante que l’investisseur prudent.
Exemple d’allocation : 30% BTC / 20% ETH / 20% stablecoins / 30% altcoins
Les altcoins peuvent être : AVAX / DOT / SOL / EGLD
L’investisseur dynamique accepte les risques et la volatilité. Son objectif est d’avoir une performance élevée.
Exemple d’allocation : 20% BTC / ETH 10% / 20% stablecoins / 50% altcoins
Les altcoins peuvent être : AVAX / DOT / SOL / EGLD / ATOM / ROSE
Bien évidemment, ce sont des exemples, les allocations sont simplement utilisées pour imager mes propos. Vous pouvez modifier les allocations comme bon vous semble.
Le staking
Le staking est un système qui permet à ceux qui possèdent des cryptomonnaies de les bloquer dans l’objectif de sécuriser les opérations du réseau d’une blockchain.
En d’autres termes, c’est un système qui permet de verrouiller des cryptomonnaies en échange de récompenses.
La durée du blocage évolue en fonction de la plateforme utilisée ou du contrat sélectionné. Vous pouvez bloquer vos cryptomonnaies pour quelques jours, quelques mois ou quelques années, tout en sachant que vous pouvez les récupérer si besoin.
Lorsque vous souhaitez récupérer vos cryptomonnaies, le plus souvent il y a un délai de 24h entre votre demande de déblocage et le moment où vos cryptomonnaies sont disponibles.
Par exemple :
Vous souhaitez faire du staking avec de l’EGLD :
Vous sélectionnez un contrat qui vous propose un taux d’intérêt annuel de 10% et vous décidez de bloquer 10 EGLD.
Dans ce cas, dans 1 an vous aurez vos 10 EGLD + 1 EGLD grâce aux intérêts générés.
Staking disponible sur la plateforme Binance :
On y retrouve par exemple la possibilité de faire du staking d’EGLD pour 120 jours avec un rendement annuel de 23,59%.
Je prends l’exemple de Binance car c’est l’une des plateformes les plus utilisées, mais vous pouvez trouver d’autres offres de staking sur d’autres plateformes.
Lorsque vous récupérez des intérêts, vous pouvez décider de garder les intérêts sous forme de cryptomonnaies ou tout simplement de les vendre pour récupérer de l’argent ou les investir ailleurs.
L’intérêt du staking est de pouvoir faire grossir son portefeuille sur le long terme. Vous pouvez accumuler plus de cryptomonnaies dans lesquelles vous croyez.
Conclusion
Selon moi, profiter de ce bear market pour investir grâce à la méthode DCA dans des cryptomonnaies solides peut être intéressant.
Le staking peut également être une solution très intéressante pour accumuler davantage de cryptomonnaie jusqu’au prochain bull run.
Cette newsletter n’est pas un conseil en investissement. Vous devez voir cette newsletter comme une piste de réflexion pour définir votre propre stratégie.
Personnellement, je compte reprendre prochainement mon DCA à hauteur de 250€ tous les mois et la répartition sera la suivante :
BTC → 75€
ETH → 75€
AVAX → 33,33€
DOT → 33,33€
EGLD → 33,33€
L’ensemble de mes cryptomonnaies iront en staking sur plusieurs plateformes pour limiter les risques sur le long terme.
Le portefeuille de Faustin
Tout d’abord, merci à Faustin pour sa participation !
Si toi aussi tu souhaites présenter tes investissements, tu peux me contacter sur Twitter !
https://twitter.com/le_investisseur
Prénom, âge et profession :
Faustin - 24 ans - Étudiant en alternance en dernière année de Master dans le commerce et le management
Pourquoi as-tu commencé à investir ?
Faustin : J’ai commencé à investir dans un objectif de me créer des sources de revenus complémentaires.
Selon moi, il est important de se créer plusieurs sources de revenus, car si l’on compte seulement sur notre salaire pour vivre, on n’est pas en sécurité.
L’objectif est aussi de pouvoir me créer des revenus passifs pour la retraite et de faire fructifier mon capital.
Depuis combien de temps tu investis ?
Faustin : J’investis depuis un peu moins de 2 ans.
Quelle est ta stratégie et quelle somme tu investis tous les mois ?
Faustin : Ma stratégie est d’investir sur le long terme (>25 ans) avec la méthode DCA.
J’investis 400€ tous les mois et cette somme peut varier à la hausse en fonction de mes revenus qui peuvent varier tous les mois.
Quelle est la composition de tes investissements ?
CTO - Représente 61% de mes investissements
PEA - Réprésente 31% de mes investissements
Cryptomonnaies - Représente 8% de mes investissements
Quelle est la composition de ton portefeuille en cryptomonnaies ?
Crypto.com Chain (CRO) - Représente 43% de mon portefeuille
Ethereum (ETH) - Représente 40% de mon portefeuille
Polkadot (DOT) - Représente 12% de mon portefeuille
Fantom (FTM) - Représente 5% de mon portefeuille
Quelle est la composition de ton CTO ?
Quelle est la composition de ton PEA ?
Air Liquide - Représente 44% de mon portefeuille
LVMH - Représente 22% de mon portefeuille
TotalEnergies - Représente 19% de mon portefeuille
Axa - Représente 15% de mon portefeuille
Faustin : J’investis également en startups grâce à la récente levée de fonds de Bricks puis dans des investissements plus exotiques comme Juicy Fiels.
Quels sont tes objectifs ?
Mes objectifs sont de continuer à investir en bourse et dans les cryptomonnaies dans l’objectif de profiter des intérêts composés et du prochain bull run pour les cryptomonnaies.
Je souhaite également investir dans l’immobilier, mon objectif est d’investir dans deux appartements que je compte mettre en location.
Mon objectif principal est d’être rentier à 50 ans et de pouvoir vivre grâce à mes investissements.
N’hésitez pas à me donner votre avis sur cette newsletter en commentaire !
Vous pouvez retrouver cette newsletter directement sur mon profil Substack :
https://substack.com/search/Le%20m%C3%A9dia%20de%20l'investisseur
Merci de m’avoir lu et à la semaine prochaine !
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