Le staking de cryptomonnaies, le meilleur investissement sur le long terme ?
La newsletter du Vendredi 2 septembre 2022 - Numéro 16
« Les opportunités n’arrivent pas fréquemment. Alors quand il pleut de l’or, sortez le seau, pas le dé à coudre. »
- Warren Buffett
L’actualité de la semaine en quelques mots
Crypto.com verse par erreur 10 millions de dollars à des clients
La plateforme Crypto.com s’est rendu compte après plusieurs mois avoir versé par erreur 10 millions de dollars à deux utilisateurs de la plateforme.
Ces deux utilisateurs sont en réalité deux sœurs qui ont profité de cette belle somme pour s’offrir une villa en Australie. À l’origine, 100 dollars devaient être reversés à ces deux sœurs, elles sont aujourd’hui dans l’incapacité de rembourser la plateforme.
Aujourd’hui, la plateforme a saisi la justice et a porté plainte afin de récupérer son argent.
Le staking de cryptomonnaies, le meilleur investissement sur le long terme ?
Le staking, le procédé préféré des investisseurs qui souhaitent détenir leurs cryptomonnaies sur le long terme et qui ont pour objectif d'en accumuler davantage ou d'obtenir des revenus passifs.
Dans cette newsletter, je vais principalement vous parler de Binance, qui est la plateforme que j’utilise pour acheter ou vendre l’ensemble des cryptomonnaies que je détiens, mais également pour y faire du staking avec une partie de mes cryptomonnaies.
Il est possible de faire du staking sur d’autres plateformes, mais je préfère vous parler des plateformes que j’utilise.
Qu’est-ce qu’est le staking de cryptomonnaies ?
Le staking est un procédé qui est disponible sur de nombreuses plateformes comme Binance, Kraken ou Crypto.com par exemple et qui consiste à bloquer vos cryptomonnaies en échange de récompenses.
Si vous ne souhaitez pas laisser les cryptomonnaies que vous possédez sur des exchanges, vous avez la possibilité d’utiliser des plateformes comme Avalanche Network (AVAX) ou Maiar (EGLD) par exemple.
Vous avez également la possibilité de faire du staking depuis votre Ledger, ce qui vous permet de sécuriser un maximum les cryptomonnaies que vous détenez, mais il faut savoir que les rendements seront inférieurs aux rendements qui vous seront proposés sur des plateformes comme Binance. La sécurité a un prix.
Lorsque vous décidez de bloquer vos cryptomonnaies, vous participez à la sécurisation de la blockchain. En échange du blocage de vos cryptomonnaies, vous recevez des récompenses qui vous sont versées sous forme de cryptomonnaies.
Par exemple :
Je décide d’acheter 10 EGLD et de les déposer en staking avec un taux d’intérêt de 10% par an :
Dans 1 an, je récupérerai → 10 EGLD (Mise de départ) + 1 EGLD (Intérêts)
Comment fonctionne le staking de cryptomonnaies ?
Il est important de préciser que vous ne pouvez pas faire du staking avec toutes les cryptomonnaies que vous pouvez acheter sur des exchanges comme Binance par exemple.
Seules les cryptomonnaies dont la blockchain se base sur un consensus de Proof of Stake (PoS) qui signifie “Preuve d’enjeu” en français peuvent être déposées en staking.
Par exemple :
Avalanche (AVAX)
Elrond (EGLD)
Polkadot (DOT)
Au sein d’une blockchain dont le consensus est le Proof of Stake, il suffit de bloquer une certaine quantité de cryptomonnaies pour sécuriser la blockchain. Ce blocage de cryptomonnaies se nomme “le staking de cryptomonnaies”.
À l’inverse, la blockchain du Bitcoin se base sur un consensus de Proof of Work (PoW) qui signifie “Preuve de travail” en français, ce qui signifie que vous ne pouvez pas faire de staking de Bitcoin.
Je précise que sur des plateformes comme Binance, vous avez la possibilité de faire du staking de Bitcoin, mais ce staking est proposé grâce à la finance décentralisée (DeFi) et à des smart contracts. En réalité, ce n’est pas du staking.
Au sein d’une blockchain dont le consensus est le Proof of Work, des mineurs qui disposent de rig de minage et donc d’une certaine puissance de calcul s’occupent de sécuriser la blockchain. Ce procédé se nomme “Le minage de cryptomonnaies” et nécessite de faire tourner des machines en continu.
Quels sont les risques du staking ?
- Les durées de déblocages
Lorsque vous souhaitez retirer des cryptomonnaies que vous avez déposées en staking vous devez faire face à une certaine période de déblocage, par exemple :
Si vous faite du staking d’EGLD sur l’application Maiar, lorsque vous souhaitez récupérer vos cryptomonnaies, vous devez attendre 10 jours.
Si vous faite du staking sur Binance, lorsque vous souhaitez récupérer vos cryptomonnaies, vous devez attendre 24 heures.
Lorsque vous souhaitez faire du staking, il est important de se renseigner sur la période de déblocage afin de ne pas avoir de mauvaises surprises le jour où vous souhaitez récupérer vos cryptomonnaies.
- Les rendements peuvent évoluer
En staking, les rendements proposés peuvent varier, d’ailleurs sur des plateformes comme Binance, ils varient régulièrement, à la hausse comme à la baisse.
Cette variation n’est pas réellement un risque, mais c’est à prendre en compte dans sa stratégie d’investissement.
Par exemple, les rendements peuvent évoluer en fonction du nombre de personnes qui font du staking et de la quantité de cryptomonnaies qui est bloquée.
- La volatilité du prix des cryptomonnaies
Il faut savoir que lorsque vous faites du staking le prix de vos cryptomonnaies évolue de la même manière que si vous les déteniez tout simplement dans votre portefeuille.
Par exemple :
Le 1er mai 2022, je décide d’acheter 1 AVAX pour 100$ et de le déposer en staking avec un taux d’intérêt de 10% par an :
Le 1er mai 2023, je pourrais donc récupérer → 1 AVAX (Mise de départ) + 0,1 AVAX (Intérêts)
Ce 1er mai 2023, si le prix de l’AVAX est de 50$ alors cela représente :
1 AVAX (Mise de départ) → 50$ + 0,1 AVAX (Intérêts) → 5$
Ce 1er mai 2023, si le prix de l’AVAX est de 150$ alors cela représente :
1 AVAX (Mise de départ) → 150$ + 0,1 AVAX (Intérêts) → 15$
- Les rendements élevés
Certaines cryptomonnaies affichent des rendements en staking qui peuvent atteindre plus de 50%. Il faut savoir que ces rendements sont très intéressants, mais qui dit rendement élevé, dit risque élevé.
Un rendement élevé signifie (la plupart du temps) que le prix de la cryptomonnaie dispose d’une faible capitalisation et dont le prix est très volatil, à la hausse comme à la baisse.
Il faut savoir que vous pouvez générer un rendement très intéressant, mais cela n’empêche pas que le prix de la cryptomonnaie peut s’écrouler.
Si vous obtenez un rendement de 50% et que le prix de la cryptomonnaie s’effondre de 90%, vous n’êtes pas gagnant. Vous aurez une quantité de cryptomonnaies plus importante, mais avec une valeur moindre.
Bien évidemment, il est tout à fait possible que le prix de la cryptomonnaie reparte à la hausse.
- Le blocage de vos cryptomonnaies
Ce problème n’arrive pas tous les matins et heureusement d’ailleurs, mais il est possible que si une plateforme que vous utilisez pour faire du staking rencontre des problèmes financiers (comme Celsius par exemple) elle décide de bloquer les retraits de cryptomonnaies.
Ce qui signifie que vous serez dans l’incapacité de récupérer vos cryptomonnaies.
C’est d’ailleurs pour cette raison que de nombreuses personnes détiennent leurs cryptomonnaies sur une clé Ledger.
Personnellement, la plateforme Binance me semble être la plateforme la plus solide sur le long terme et celle qui dispose du plus de liquidité, mais le risque zéro n’existe pas.
Les récompenses
Voici quelques exemples de rendement que vous pouvez obtenir :
- Staking d’EGLD
Comme vous pouvez le voir, la différence de rendement entre Maiar et Binance est importante. Il faut savoir que depuis Maiar, vous avez la possibilité de laisser vos cryptomonnaies en staking pendant de nombreux mois ou de nombreuses années.
Afin de proposer des rendements aussi élevés, Binance bride volontairement les durées de staking (ici 120 jours) ainsi que les quantités de cryptomonnaies que vous pouvez déposer en staking.
Par exemple, pour ce contrat, vous pouvez y déposer un maximum de 4 EGLD.
Une fois les 120 jours atteints, votre staking prend fin automatiquement.
Vous avez la possibilité de repartir sur un contrat de 120 jours, mais il peut arriver qu’aucun contrat ne soit disponible notamment lorsque le marché est en plein bullrun.
Depuis le début de l’année, comme le marché connait une forte baisse, de nombreux contrats sont disponibles.
Vous avez également la possibilité d’utiliser des contrats de 30 jours, 60 jours ou 90 jours.
- Staking d’AVAX
La différence de rendement est due aux mêmes raisons que pour l’EGLD.
Pourquoi le staking est-il un très bon investissement sur le long terme ?
La photo ci-dessous représente les intérêts que je reçois quotidiennement sur Binance et qui s’accumulent chaque jour :
Pour le moment, les intérêts ne représentent que quelques centimes d’euros, mais au fur et à mesure des mois, les intérêts générés seront de plus en plus importants.
Lorsque les prix des cryptomonnaies remonteront, ces intérêts représenteront bien plus que quelques centimes d’euros.
Lorsque vous déposez des cryptomonnaies en staking, deux possibilités s’offrent à vous :
Récupérer les intérêts afin de les réinvestir
Cette stratégie consiste à accumuler un maximum de cryptomonnaies grâce aux intérêts que le staking vous permet de générer.
Récupérer les intérêts, les convertir en euro et les dépenser comme bon vous semble
Cette stratégie consiste à tout simplement générer des revenus passifs dans l’objectif de payer certaines dépenses du quotidien ou de les réinvestir en bourse par exemple.
Ma stratégie
Cette baisse des prix des cryptomonnaies représente, selon moi, une opportunité.
C’est pour cette raison que j’achète des cryptomonnaies tous les mois et l’ensemble des cryptomonnaies que je détiens sont déposées en staking.
Ma stratégie consiste à profiter de ce bearmarket pour accumuler un maximum de cryptomonnaies afin d’avoir des gains plus importants lors du prochain bullrun.
Ce qui signifie que je réinvestis l’ensemble des intérêts que je reçois grâce au staking dans de nouvelles cryptomonnaies.
Bien évidemment, vous devez faire votre propre choix en fonction de votre horizon d’investissement et de vos objectifs.
Vous avez la possibilité d’accumuler des cryptomonnaies grâce au staking pendant un certain temps et au bout de quelques mois ou quelques années en profiter pour prendre des bénéfices.
Par exemple, vous pouvez profiter de ce bearmarket pour accumuler des cryptomonnaies tous les mois grâce au staking et lorsque l’on sera en bullrun, vous pourrez utilisez ces intérêts pour prendre des bénéfices chaque semaine ou chaque mois.
Personnellement c’est cette stratégie que je compte utiliser.
Les cryptomonnaies que j’ai mis en staking depuis quelques mois et que je compte accumuler un maximum :
EGLD
DOT
AVAX
BNB
Conclusion
Vous l’aurez compris, le staking de cryptomonnaies est réservé aux investisseurs qui souhaitent détenir des cryptomonnaies sur le long terme et qui veulent en accumuler davantage ou obtenir des revenus passifs grâce aux récompenses qui sont versées quotidiennement.
Le staking vous permet donc d’obtenir gratuitement des cryptomonnaies, ce qui est très avantageux et qui peut vous permettre de générer des gains très importants sur le long terme. Il vous suffit simplement de détenir des cryptomonnaies.
Le risque zéro n’existe pas, lorsque vous souhaitez faire du staking vous devez sélectionner les cryptomonnaies que vous allez déposer en staking avec précaution afin d'éviter d’investir sur une cryptomonnaie dont le prix va s’écrouler et ne jamais remonter.
La période actuelle représente, selon moi, le moment le plus judicieux pour commencer à acheter des cryptomonnaies et à les déposer en staking afin d’en accumuler davantage.
Tout simplement, car les prix des cryptomonnaies ont fortement baissé au cours des derniers mois. Pour le BTC et l’ETH nous nous trouvons actuellement sur des niveaux qui sont proches du précédent bullrun de 2017.
Bien évidemment, il est possible que les prix continuer à baisser.
Un investisseur qui possède des cryptomonnaies a tout intérêt à les déposer en staking afin de les faire fructifier.
Imaginons que vous investissez sur un horizon de temps de 2 ans, vous avez la possibilité de générer une quantité de cryptomonnaie qui est loin d’être négligeable.
Le portefeuille de Léo
Tout d’abord, merci à Léo pour sa participation !
Si toi aussi tu souhaites présenter tes investissements, tu peux me contacter sur Twitter !
Prénom, âge et profession :
Léo - 33 ans - Technicien
Pourquoi as-tu commencé à investir ?
Léo : Comme beaucoup, j’ai commencé à investir afin de faire fructifier l’épargne que je n’utilisais pas.
Depuis combien de temps tu investis ?
Léo : J’ai commencé à investir lors du krach boursier en juin 2020. J’ai eu la chance de commencer “au bon moment” car les prix des actions étaient très bas.
Quelle est ta stratégie et quelle somme tu investis tous les mois ?
Léo : Ma stratégie consiste à investir sur des entreprises de croissance depuis mon PEA.
Je sélectionne des entreprises solides afin de ne pas avoir à m’inquiéter lorsque le marché baisse, comme depuis le début de l’année 2022 par exemple.
J’investis 800€ tous les mois.
Quelle est la composition de ton PEA ?
LVMH - Représente 32% de mon PEA
Schneider Electric - Représente 25% de mon PEA
Air Liquide - Représente 18% de mon PEA
ETF MSCI S&P 500 (FR0013412285) - Représente 15% de mon PEA
ETF MSCI Water (FR0011882364) - Représente 10% de mon PEA
Quels sont tes objectifs ?
Léo : Mes objectifs sur le long terme sont de continuer à développer mes investissements sur mon PEA mais également de diversifier mes investissements en investissant sur un CTO.
J’ai également pour objectif d’investir sur des SCPI afin d’avoir un complément de revenu.
Cette newsletter n’est pas un conseil en investissement !
N’hésitez pas à me donner votre avis sur cette newsletter en commentaire !
Vous pouvez retrouver cette newsletter directement sur mon profil Substack :
Pour me contacter : lemediadelinvestisseur@gmail.com
Merci de m’avoir lu et à la semaine prochaine !
Le média de l’investisseur
Bonjour, je n'ai pas saisis l,avantage du staking .. laisser ses crypto sans les staker n,est pas la meme chose ? La fluctuation n'empeche pas les crypto de baisser en valeur ..